2025년 연말정산

2025년 연말정산으로 평균 70만원 환급받을 수 있는데, 서류 하나 빠뜨리면 전액 날릴 수 있습니다. 올해부터 바뀐 공제 항목과 신청 방법을 놓치면 최대 200만원까지 손해를 볼 수 있어요. 지금 바로 5분 투자로 완벽 준비하세요!

2025연말정산 신청기간

2025년 연말정산 신청은 2026년 1월 15일부터 2월 28일까지입니다. 회사원은 1월 중 회사에서 진행하고, 개인사업자는 5월 1일부터 31일까지 종합소득세 신고와 함께 처리됩니다. 마감일 하루 전까지는 수정 신고가 가능하니 꼼꼼히 확인하세요.

요약: 회사원 1-2월, 개인사업자 5월, 마감 전날까지 수정 가능

온라인 신청 완벽가이드

홈택스 접속 및 로그인

국세청 홈택스(hometax.go.kr) 접속 후 공동인증서 또는 간편인증으로 로그인합니다. 모바일에서는 '손택스' 앱을 다운로드하여 더 편리하게 이용할 수 있어요.

연말정산 간소화 서비스 이용

로그인 후 '연말정산 간소화' 메뉴를 클릭하여 자동으로 수집된 공제자료를 확인합니다. 의료비, 교육비, 신용카드 사용액 등이 자동으로 조회되니 일일이 찾을 필요가 없어요.

추가 서류 업로드 및 제출

간소화 서비스에서 누락된 항목은 직접 서류를 업로드합니다. PDF 파일로 변환하여 한 번에 여러 건을 올릴 수 있고, 제출 전 미리보기로 최종 확인이 가능합니다.

요약: 홈택스 로그인 → 간소화 서비스 → 추가 서류 업로드 → 제출

최대 환급 받는 꿀팁

2025년부터 자녀세액공제가 월 30만원으로 증액되고, 신용카드 공제율도 15%에서 20%로 상향되었습니다. 특히 전통시장과 대중교통 이용분은 40% 공제받을 수 있어 체크카드보다 신용카드 사용이 더 유리해요. 의료비는 본인 분은 전액, 가족 분은 연봉의 3% 초과분만 공제되니 계산해서 신청하세요.

요약: 자녀공제 30만원, 신용카드 20%, 전통시장·대중교통 40% 활용

꼭 챙겨야 할 서류

연말정산 성공의 90%는 서류 준비에 달려있습니다. 간소화 서비스로 대부분 자동 수집되지만, 일부 항목은 직접 준비해야 해요. 특히 올해 새로 생긴 공제 항목들은 놓치기 쉬우니 체크리스트로 확인하세요.

• 건강보험료 납입증명서 (직장가입자 제외, 지역가입자만 해당)
• 기부금 영수증 (종교단체, 사회복지시설 등 기부 내역)
• 개인연금저축 납입증명서 (연금저축, IRP 등)
• 주택자금 대출이자 상환증명서 (무주택자 전세자금 대출 포함)
• 장애인 증명서 (본인 또는 부양가족이 장애인인 경우)

요약: 건강보험료, 기부금, 연금저축, 주택대출이자, 장애인증명서 준비

소득별 예상 환급액표

연봉과 가족 구성에 따른 평균 환급액을 미리 확인해보세요. 아래 표는 표준적인 공제 항목을 적용했을 때의 예상 금액이며, 개인별 상황에 따라 차이가 날 수 있습니다.

연봉구간	1인가구	4인가구
3,000만원 이하	30만원	80만원
4,000만원	50만원	120만원
5,000만원	70만원	150만원
6,000만원 이상	90만원	180만원

요약: 4인가구 기준 평균 150만원 환급, 소득 높을수록 환급액 증가